クレジットカードには、そのカードの格付けともいうべき「ステータス(=社会的地位)」という概念があります。
日頃からクレジットカードをよく使っているのであれば、「ステータスとはどういった考え方のなのか知りたい」「ステータスの違いは、実際にどう生活に関わってくるの知りたい」と思っている方は多いのではないでしょうか?
また、クレジットカードの中でもどういったカードがステータスの高いカードなのか、ちゃんと知っておきたいですよね。
この記事では、ステータスの考え方やカードごとの特徴について、特に押さえておきたいポイントをまとめています。
ステータスについて理解しておくだけでなく、どのようなカードがステータスが高いのか、カードごとの特徴を知っておけば、自分がカードを申し込むときにどのカードを選べばよいのか判断ができるようになるでしょう。
この記事の目次
クレジットカードのステータスとは
クレジットカードのステータス。ステータスが高いカードほど審査が厳しい反面、より多くのメリットを得ることができます。
カードのランクには、下記のようなものがあります。
- ゴールドカード
- プラチナカード
- ブラックカード・プレミアムカード
ゴールドカードは申し込みして審査に通過すれば持てるものがほとんどです。券面はだいたいがゴールド系統となります。
プラチナカードは一部申し込みできるカードはあるものの、基本的には招待制のカードが多いです。招待制の場合、招待の基準は明らかにされていない場合がほとんど。招待状を受け取った人が申し込み後審査に通過するとゴールドカードからプラチナカードにランクアップが可能。券面はシルバーやプラチナゴールドなど高級感ある色合いが用いられることが多いです。
ブラックカード・プレミアムカードは、日本ではアメリカン・エキスプレス、ダイナースクラブ、JCB、三井住友カードなど一部のクレジットカード会社で発行されています。基本的に招待制。ごくわずかな限られた人しか持てない最上級カードです。
プラチナカード以上のカードが欲しい人は、まずは普通カードやゴールドカードで利用実績を積むといいでしょう。
ステータスカードならではの豪華な特典
多くのステータスカードに付帯しているサービスや特典をまとめてみました。
- 空港ラウンジの無料利用
- 空港クロークサービス
- エアポート送迎サービス
- 国内旅行保険
- 海外旅行保険
- ショッピング保険
- 還元率の優遇
- レストラン優待サービス
この他にもカードによっては様々なサービスが付帯しています。
年会費は一般カードよりも高い
様々な特典や保険を付帯しているだけあって、さすがに一般カードよりも年会費は高いです。
しかし年会費も様々で、2,000円前後~100,000円前後するものまであります。年会費が高額なステータスカードほど利用できる特典が多い傾向にあります。
JCBゴールドカードを持っていて一定の利用条件で加入できるJCBゴールド ザ・プレミアは、プラチナクラスの優待があり、レストランやレジャーなどでの優待サービスが充実しています。
また、JCBゴールドカードでは、通話料無料のゴールド専用センターが用意されている点も魅力です。
ゴールド専用センターでは、航空券やJR乗車券などの予約ができるデスクも用意され、医師や保健師へ健康関連の電話相談も可能です。
JCBゴールド
国際ブランド
対応電子マネー
- 国内旅行保険
- 海外旅行保険
- 家族カード
- 分割払い
- ETC
年会費 | ポイント還元率 | ポイント名 | |
---|---|---|---|
初年度 | 2年目~ | ||
無料(※1) | 11,000円(税込) | 0.5%~10.0%(※2) | OkiDokiポイント |
発行スピード | 限度額 | マイレージ 還元率(最大) |
ETC年会費 |
最短5分程度(※3) | 公式サイト参照 | 0.3%~0.78% | 無料 |
1 オンラインで入会申し込みの場合は初年度年会費無料
※2 最大還元率はJCB PREMOに交換した場合
※3 モバ即の入会条件
①9:00AM~8:00PMでお申し込み
②カード申し込み時に、WEBにてお支払い口座を設定
③顔写真付き本人確認書類による本人確認(運転免許証/マイナンバーカード/在留カード)
受付時間を過ぎた場合は、翌日受付扱いとなります。
モバ即での入会後、カード到着前の利用方法について、詳しくはHPをご確認ください。
- JCB最高峰のカードを目指すための登竜門!
- 【新規入会限定】新規入会&カード利用&Amazon.co.jp利用で最大30,000円キャッシュバック!
- ゴールドカードなのに翌日発行可能!
- ハワイや国内空港ラウンジ利用可能!
- 最高1億円の海外旅行傷害保険!(利用付帯)
- お得な入会特典
- \新規入会限定/2024年3月31日(日)までに新規入会&カード利用&Amazon.co.jp利用で最大30,000円キャッシュバック!
ゴールドの更に上のステータスとなるJCBプラチナはゴールドカードの特典とプラスして24時間対応のコンシェルジュデスクを利用できます。
また、レストランで1名分が無料になるグルメベネフィットも利用できます。
JCBプラチナ
国際ブランド
対応電子マネー
- 国内旅行保険
- 海外旅行保険
- 家族カード
- 分割払い
- ETC
年会費 | ポイント還元率 | ポイント名 | |
---|---|---|---|
初年度 | 2年目~ | ||
27,500円(税込) | 27,500円(税込) | 0.5%~10.0%(※1) | OkiDokiポイント |
発行スピード | 限度額 | マイレージ 還元率(最大) |
ETC年会費 |
最短5分程度(※2) | 公式サイト参照 | 0.3%~0.78% | 無料 |
1 最大還元率はJCB PREMOに交換した場合
※2 モバ即の入会条件
①9:00AM~8:00PMでお申し込み
②カード申し込み時に、WEBにてお支払い口座を設定
③顔写真付き本人確認書類による本人確認(運転免許証/マイナンバーカード/在留カード)
受付時間を過ぎた場合は、翌日受付扱いとなります。
モバ即での入会後、カード到着前の利用方法について、詳しくはHPをご確認ください。
- 24時間365日利用可能「プラチナ・コンシェルジュデスク」
- レストランで1名様分が無料「グルメ・ベネフィット」
- 世界中の空港VIPラウンジを無料利用「プライオリティ・パス」
- 最高1億円補償の海外・国内旅行保険が利用付帯!
- 有名テーマパークのオフィシャルスポンサーならではのうれしい特典
- お得な入会特典
- \新規入会限定/2024年3月31日(日)までに新規入会&カード利用&Amazon.co.jp利用で最大64,500円キャッシュバック!
ステータスカードの付帯保険
ステータスカードの付帯保険は、一般カードと比べて随分と手厚くなっています。
補償額が大きいだけでなく、より広い範囲で適用できる保険や、一般カードにはない付帯保険が付いていることも。
旅先での事故によるケガや、手荷物の盗難・破損などを補償する旅行傷害保険の補償額が大きいと安心です。
また、カードで購入した商品の破損や盗難を補償するショッピングガード保険が付帯しているカードもあります。
なかには、予定の航空機が搭乗不能になった際に発生した費用が補償される国内・海外航空機遅延保険を付帯するカードもあります。
航空機が遅延した場合、宿泊料金・食事代や通信料などの費用が補償されます。
ステータスカードの中でも付帯するカードは様々なので、自身の生活スタイルにあったステータスカードを選びましょう。
付帯保険が充実のステータスカード
三井住友カード ゴールド
国際ブランド
対応電子マネー
- 国内旅行保険
- 海外旅行保険
- 家族カード
- 分割払い
- ETC
年会費 | ポイント還元率 | ポイント名 | |
---|---|---|---|
初年度 | 2年目~ | ||
11,000円(税込) | 11,000円(税込)(※1) | 0.5%~7.0% ※2 | Vポイント |
発行スピード | 限度額 | マイレージ 還元率(最大) |
ETC年会費 |
最短3営業日 | ~200万円 | 0.5% | 550円(税込) |
※1 マイ・ペイすリボの申込+カード利用で年会費無料
※2 最大7.0%ポイント還元:ポイント還元率は通常のポイント分を含みます。
スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済での支払いが対象です。iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外となります。
商業施設内にある店舗など、一部ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元率にならない場合があります。
一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿し支払いただく場合があります。 その場合の支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、了承ください。
上記、タッチ決済とならない金額の上限は、利用される店舗によって異なる場合があります。
ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。
※3 前年度に一度でもETC利用のご請求があった方は年会費が無料
- 三井住友カード ゴールドがリニューアル!
- 条件達成で翌年度年会費割引!(※1)
- 最短3営業日で発行!
- 世界中で使える安心のVisaブランド
dカード GOLD
国際ブランド
対応電子マネー
- 国内旅行保険
- 海外旅行保険
- 家族カード
- 分割払い
- ETC
年会費 | ポイント還元率 | ポイント名 | |
---|---|---|---|
初年度 | 2年目~ | ||
11,000円(税込) | 11,000円(税込) | 1.0~4.5% | dポイント |
発行スピード | 限度額 | マイレージ 還元率(最大) |
ETC年会費 |
最短5日 | - | 公式サイト参照 | 無料 |
ahamoを除くドコモケータイ料金およびドコモ光ご利用料金をさします。また、端末など代金分割支払金・各種手数料など一部の料金はポイント進呈の対象外となります。
- 国内・ハワイの主要空港ラウンジ利用無料
- d払いを使えば1.5%還元でもっとお得に!
- ドコモ携帯・スマホ料金とドコモ光の月額料金10%還元!※
- 携帯補償3年間、最大10万円!
- 海外旅行保険最大1億円、国内旅行保険最大5000万円!
審査に落ちた場合、他社カードまたは半年後に挑戦
クレジットカードの審査に落ちた場合、再挑戦しても結果は同じになってしまいます。
もし、どうしてもカードが欲しい場合は、他のクレジットカード会社に申請しましょう。
また、個人信用機関では過去の申込み履歴が半年間保管されています。
そのため、同じクレジットカードを申請する場合は、期間を半年間開けてから改めて申請しましょう。
まとめ
おすすめのステータスカードや、審査や注意点について解説してきました。
ステータスカードは普通カードに比べると年会費がかかりますが、その年会費も2,000円前後から100,000円前後まで様々です。
また旅行保険や空港ラウンジなど、使い方によってはそれ以上のメリットを受けることができる便利でお得なカードです。
一定より高い年収の方や、空港のラウンジを使うことが多い方は、是非ステータスカードを検討してみてください。
きっと年会費以上の恩恵を受けられること間違いなしですよ!